מהי פרשת גורם הפוליסה?

מדובר בתביעה ייצוגית רחבת היקף נגד חברות ביטוח, בטענה שבחלק מפוליסות ביטוח החיים משולבות החיסכון נגבה לאורך השנים רכיב בשם “גורם פוליסה”, באופן שפגע בחיסכון שנצבר לטובת המבוטחים.

לאחר הליכים משפטיים ממושכים אושרו הסדרי פשרה, וחברות הביטוח נדרשות להשיב כספים למבוטחים הנכללים בקבוצות הזכאות.

מי עשוי להיות זכאי?

• מי שהחזיק פוליסת ביטוח חיים משולבת חיסכון.
• מי שהחזיק ביטוח מנהלים ותיק.
• מי שהפוליסה שלו נפתחה בין השנים 1982–2003.
• מי שבפוליסה שלו נגבה רכיב “גורם פוליסה”.

אילו חברות ופוליסות עשויות להיות רלוונטיות?

הרשימה אינה בהכרח מלאה, ויש לבדוק כל פוליסה לגופה.

כמה כסף אפשר לקבל?

אין סכום אחיד. גובה ההחזר משתנה בין מבוטח למבוטח ותלוי במשך תקופת החיסכון, סוג הפוליסה, גובה הצבירה והיקף הגבייה לאורך השנים.

במסגרת הסדרי הפשרה נקבע מנגנון השבה של חלק מגביית העבר, בתוספת הפרשי שיערוך. בהחלטות האחרונות נקבע כי החישוב יתייחס לכלל רכיבי החיסכון המובנים בפוליסה הבסיסית.

מה כדאי לעשות עכשיו?

• לא להניח שכל ביטוח מנהלים מזכה בהחזר.
• לבדוק האם הפוליסה שלכם נפתחה בשנים הרלוונטיות.
• לוודא שפרטי הקשר שלכם מעודכנים בחברת הביטוח.
• לשמור מסמכים ופוליסות ישנות ככל שיש ברשותכם.
• להיות ערניים למכתבים, מיילים או הודעות מחברת הביטוח.