מתגורר בחו"ל ואין לך מושג
מה קורה עם הכספים הפנסיוניים שלך בישראל?
זקוק לנתונים הפנסיונים לטובת דו"ח FBAR?
כל המידע על החסכונות הפנסיוניים שלך בישראל – מסודר, מדויק ומהיר
ב-$30 בלבד!!
מה כלול בדוח הפנסיוני?
כל המוצרים הפנסיונים שלך : קופות גמל, קרנות השתלמות , ביטוחי מנהלים , קרנות פנסיה ,ביטוחי חיים
רוצים לראות איך נראה דוח פנסיוני?
הדוח הפנסיוני מספק תמונה מלאה ומדויקת של כל החסכונות הפנסיוניים שלכם, כולל:
- כל הקופות הפנסיוניות שלכם – קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים.
- מספרי החשבונות שלכם לכל קופה, כך שתוכלו לדעת בדיוק איפה הכספים שלכם נמצאים.
- יתרה מעודכנת נכון ל-31.12.2024.
- תצורה נוחה לעריכה ושימוש – הדוח מגיע בפורמט Excel, כך שתוכלו להעתיק, להדביק ולבצע חישובים בקלות.
- כמה גיליונות נפרדים, כאשר כל גיליון מציג נתון רלוונטי אחר, כדי להקל על ההתמצאות והניתוח.
מצורף דוח לדוגמה עבור מר ישראלי, כך שתוכלו לראות בדיוק איך זה נראה:
📥 הורדת דוח לדוגמה
אם יש לכם שאלות נוספות, אני כאן לעזור!
כל הנתונים בדוח אחד
כל המוצרים הפנסיוניים שלך
הדוח הפנסיוני מרכז עבורך את כל החסכונות הפנסיוניים שלך בצורה ברורה, כולל מספרי חשבון, שמות הקופות והצבירה המעודכנת שלך נכון ל-31.12.2024.
🔹 קופות גמל – פירוט הקופות הקיימות, שם הקופה, מספר החשבון והיתרה המעודכנת.
🔹 קרנות השתלמות – מידע מפורט על הקרנות שברשותך, כולל שם הקרן, מספר החשבון והצבירה הנוכחית.
🔹 ביטוחי מנהלים – סקירה של פוליסות ביטוח המנהלים שלך, כולל שם החברה, מספר הפוליסה ויתרת החיסכון.
🔹 קרנות פנסיה – פירוט הקרנות שלך, שם הקרן, מספר החשבון והיתרה שנצברה עד כה.
🔹 ביטוחי חיים – מידע על הכיסויים הביטוחיים שלך, כולל שם החברה, מספר הפוליסה והיקף הכיסוי.
📊 כל הנתונים מעודכנים ל-31.12.2024, כך שתוכל לקבל תמונת מצב עדכנית על החסכונות הפנסיוניים שלך ולהיערך נכון לעתיד!
חיסכון בזמן ומאמץ
השירות מספק דוח פנסיוני מפורט שמותאם לדרישות דיווח ה-FBAR בארה"ב, הדוח מקל על מילוי ההתחייבויות החוקיות בצורה מדויקת ופשוטה
איך זה עובד?
המערכת שלנו מתחברת למסלקה הפנסיונית ומבצעת איסוף אוטומטי של כל המידע הרלוונטי על החסכונות הפנסיוניים והביטוחים שלך מכל החברות בישראל. התהליך מבוצע בצורה מאובטחת, יעילה ומהירה.
מילוי פרטים מהיר
מלא את הטופס הקצר והפשוט תוך פחות מ-2 דקות. חתום ותשלם אונליין בבטחה.
שליחה הבקשה
מיד עם השלמת התשלום, הבקשה שלך תישלח למסלקה הפנסיונית.
קבלת תשובה תוך 48 שעות
קבל את הדוח המפורט שלך ישירות למייל תוך 48 שעות. כל המידע שאתה צריך, במקום אחד.
קצת עלי
שמי אסף רדאעי, ואני בעל ניסיון של למעלה מ-15 שנה בשוק ההון ובתחום החיסכון הפנסיוני. יש לי תואר ראשון ושני במנהל עסקים, ואני מתמחה בתכנון פיננסי, ביטוח ופרישה.
אני מתגורר באלישיב שבעמק חפר יחד עם אשתי יפעת וששת ילדינו, ומקדיש את זמני לסייע לאנשים לקבל החלטות פיננסיות חכמות שיבטיחו להם ביטחון כלכלי, היום ובעתיד.
במהלך הקריירה שלי ניהלתי יחידת סוכני הביטוח והמתכננים הפיננסיים בחברות הביטוח מנורה ומגדל, וכיום אני בעלים של חברה לתכנון פיננסי ופרישה ומתמחה בישראלים המתגוררים בחו"ל . המטרה שלי היא לעזור לאזרחי ישראל – בארץ ובתפוצות – להגיע לפרישה בטוחה ומכובדת, עם כלים פיננסיים שמאפשרים שליטה וביטחון בהחלטות שלהם.
📢 אם אתם ישראלים המתגוררים בחו"ל, מוזמנים להצטרף לקבוצת הוואטסאפ השקטה שלי, בה אני משתף מידע חשוב על פרישה, חיסכון והשקעות בישראל – בלי חפירות ובלי פרסומות.
🔗 הצטרפות לקבוצה
📢 מוזמנים גם להצטרף אליי בלינקדאין ולהתחבר:
🔗 הצטרפו אליי בלינקדאין
הלקוחות מספרים
Charlotte Boulogne
Asaf is extremely professional, responsive and helpful. It was a pleasure and I highly recommend you to work with him
Nathan Segal
would like to share my experience working with Asaf, who assisted me in optimizing my pension funds in Israel. From the moment I met Asaf, I knew I was dealing with a true professional – someone who not only knows his field inside and out but can explain it in a way that even those outside the industry can understand. Throughout our three Zoom meetings and ongoing WhatsApp conversations, Asaf was always available and responsive. His communication was clear, direct, and to the point – like our favorite app, minus the memes. His transparency and fairness were impressive, a rare find in a world where everyone seems to be selling something. Asaf didn't just improve my pension situation; he also took the time to understand my personal needs and goals. He answered every question, including those I didn't know I needed to ask. As a a Senior consultant BA/PM in the banking, insurance, and finance industry, I recognize the true value that Asaf brings. He is sharp, professional, and has a unique ability to simplify complex processes and make them accessible. I highly recommend Asaf to anyone in need of pension management and consultancy services. He is a dependable expert who can transform a potentially overwhelming process into a manageable and rewarding experience. Feel free to contact me for any further endorsement of his outstanding services
Eyal Freund
My family and me relocated to Austin, Texas in 2017. Dealing with my Israeli pension and life insurance was very challenging, until I made contact with Asaf. Asaf is a real pro with everything related to insurance and related financials. Asaf customer service is fantastic and he is both responsive and professional so i feel very comfortable that my assets in Israel are getting the best attention and yield the best value. It seems that for Asaf, its not only work but a way of life and goes beyond work. I am very happy that I had the chance to work with Asaf
Julia Shvetz
When my family and I initially relocated to the United States for job-related reasons, we never anticipated that what began as a temporary move would transform into our permanent new home. Consequently, we had not contemplated reviewing or making adjustments to our Israeli retirement accounts or considering withdrawals. As a consequence, our investments remained stagnant for a decade, with no growth, primarily in a heavily bond-weighted "general" fund. Fortunately, Asaf entered our lives at precisely the right moment. He adeptly guided us through the complexities of the Israeli financial system, enabling us to consolidate multiple pension accounts from previous employers into a single financial institution. He also provided personalized recommendations regarding asset allocation and diversification. The transition was both smooth and seamless. What sets Asaf apart from other financial advisors is not only his expertise but also his humble demeanor, effective communication, and ongoing support even after the completion of his work. Asaf has truly become a mentor to my family in all matters pertaining to our retirement accounts in Israel. I wholeheartedly recommend Asaf to any Israeli expatriate seeking to ensure that they achieve their financial goals with respect to their retirement accounts in Israel
Oded Welgreen
I had the pleasure of working with Asaf for financial and pension planning, and I can confidently say that he is a professional in his field. Asaf's approach stood out in several ways: First, Asaf proactively reached out to me, demonstrating his commitment to personalized service. He conducted thorough research beforehand, ensuring our conversations were both efficient and meaningful. His ability to clearly articulate the value he could bring to my financial planning was impressive. Throughout our collaboration, Asaf consistently went the extra mile to address my inquiries and ensure I comprehended his recommendations. His patience and adaptability in tailoring the process to my pace made me feel truly valued as a client. What particularly sets Asaf apart is his responsiveness and accessibility. Despite the time zone difference, he always made himself available to address my questions promptly and comprehensively. Asaf's open and approachable communication style created a comfortable and productive working relationship. I wholeheartedly recommend Asaf for anyone seeking expert financial and pension planning services. His commitment to client success and his exceptional communication skills make him an invaluable partner in securing your financial future
Eli Zangvil MD MHA
I highly recommend Asaf for his expertise in pension fund (Kupot Gemel) optimization and continuing education funds (Karnot hishtalmut). I had the pleasure of working with Asaf for several months, during which he not only helped me with fund redemptions but also provided me with a comprehensive retirement planning strategy. Asaf is very professional, always available, and adheres strictly to deadlines. He has the ability to translate complex terms into simple language, making it easier to understand the processes and make informed decisions. I am very satisfied with the service and support I have received and look forward to working with Asaf again in the future
Guy Samburski
את אסף הכרתי במהלך הפיכתי משכיר לעצמאי. הוא עזר לי לעשות סדר בפנסיה ובביטוחים כך שהפנסיה שלי תובטח ושלא אשלם סכומים מיותרים. הוא משקיע זמן רב בשיחות אישיות והסברים כך שהתהליך מובן וברור. לאחרונה אסף התמחה בטיפול בישראלים השוהים בחול. אני ממליץ מאוד לפנות אליו שיעשה סדר בפנסיות שלכם שכן יש שינויים בתקנות ובשוק ההון הדורשים התעדכנות. I highly recommend Asaf for his exceptional financial management services. From the very first meeting, he demonstrated a deep understanding of my financial goals and objectives, and provided invaluable insights and advice on how to achieve them. His expertise in investment management has been instrumental in helping me navigate the complex world of retirement savings. He consistently goes above and beyond to ensure that my financial affairs are in order and that I am well-informed about any changes or updates in the industry. In addition to his technical proficiency, Asaf is a pleasure to work with. He is responsive, reliable, and always willing to answer any questions I have. I have no doubt that his dedication and professionalism will continue to benefit me and his other clients for years to come. Overall, I highly recommend Asaf for anyone seeking expert financial management and pension advice.
Eran Magril
אסף עזר לי לעשות סדר במוצרים הפנסיונים שלי ולהבין מה חשוב. סומך עליו ושמח שהוא מייעץ לי.
Sam Golan
Asaf did an outstanding job, not just in gathering all the accounts data we (my wife and I) have in Israel from a long working career, but also with a highly professional consultation with the optimized next steps. Asaf is highly professional and pleasant (not always it goes together) and with immediate response time. Asaf is not my friend, I found his name and service on LinkedIn and I felt I owe him these warm words.
Guy Rinat
אסף העניק לנו שירות מעולה, מקצועי ומוקפד שחסך דמי ניהול בקרנות הפנסיה והתייעלות משמעותית לעתיד. ממליץ עליו בחום.
Guy Palmeri
Asaf is very responsive, true professional and out of the box thinker. He will quickly help you getting a better understanding regarding your money and how to smartly handle it. I recommend Asaf and his services.
Yariv Dafna
I engaged with Asaf recently to look after my social benefit funds I left behind after moving to the UK. Asaf did a professional review of the portfolio and came back with simple and clear recommendations that not only will increase future yield but also will save some costs.
Zeev Likwornik
I had the pleasure to have Asaf to consult and assist me with my Israeli pension funds. Asaf proved to be extremely organized, professional and right to the point. Asaf successfully worked on reducing my, and my wife's', fees to the various pension funds. On top Asaf consolidated the data to be more visible and accessible. During the work numerous items were raised by the pension funds and Asaf address all promptly and professionally. Since I am a very busy person it was critical to me not to have endless fruitful discussions, and no doubt that Asaf significantly exceeded expectations also on that front. Happily recommended Asaf !
Rotem Aviv
Asaf provided me with professional assistance in managing my pension funds and insurance plans, helped reduce costs and lower fees, and all that with a kind and prompt service. I am very pleased with Asaf's service, and I can wholeheartedly recommend Asaf.
Ariel Zach
I was very pleased with the services rendered by Asaf Radai and the entire interaction with him. Asaf reached out to me (cold-call) offering assistance in understanding and maximizing the value of assets we still have in Israel. I decided to have an introductory call with no obligation, and ended up working with him. Asaf efficiently obtained the necessary information from the financial institutions in Israel for me, my wife and our kids, and was instrumental in clearly explaining the various types of assets and go forward options with associated pros and cons. Scheduling was easy, all interactions were online and it was very pleasant interacting with Asaf, I would highly recommend for anybody living abroad and needing to get a handle on financial assets remaining in Israel.
Alex Tzukerman
A highly attentive and personal service by Asaf, to help taking care and maximise value of old pots of savings left behind before relocation. Would highly recommend!
Nimrod Vered
Asaf impressed me with his vast knowledge of the pension insurance industry in Israel. He moved quickly to give me an accurate assessment and fair recommendation. Asaf responded to every question I had in a timely manner and in depth details. Highly recommend.
Guy Leder
אסף מקצוען אמיתי ונותן שירות ברמה שנדיר היום למצוא בעיני. התקשרנו עם אסף על מנת לעשות סדר בכספי הפנסיה וחיסכון שנותרו בארץ לאחר 9 שנים בחו״ל שהזנחנו את הנושא. קיבלנו סקירה מקצועית, עניינית ומפורטת על כל האפשרויות העומדות לרשותנו, הכל באדיבות, חן ורצון אמיתי לעזור. לאחר שבחרנו בדרך הפעולה, הטיפול היה מהיר וקפדני, הסיר מאיתנו את כל החסמים הבירוקרטים שלעיתים פשוט מנעו מאיתנו להתעסק בנושא. ממליץ בחום לכל הישראלים בחו״ל! פשוט תענוג לעבוד עם אסף.
Eyal David
Asaf first caught my attention when he was promoting relevant content on LinkedIn about the impact of global financial conditions on my savings in Israel, and I later discovered that he helps Israelis living abroad manage their life savings back home. After struggling with doing it myself for years, I jumped at the chance to get professional assistance. In our first conversation, it was clear that Asaf understood our family's challenges with respect to the different savings and financial accounts left in Israel for current and future needs. Throughout the process, Asaf's communication was prompt, clear, and efficient, and he was honest and transparent about where he earns money. It has given me more confidence in my financial planning and I know that Asaf will do as he committed and ensure we do an annual review of our portfolio.
Guy Merin
Asaf is a highly professional expert in all your accounting/insurace needs in Israel. Especailly when you're abroad, and it's hard to keep track of all the accounts and if you're getting a good deal. Asaf did lots of research for us, and came up with a full list of suggestions that will save us lots over the years. Highly recommended
Omri Gal
A true professional. I've been planning to arrange my pensions back in Israel ever since I moved to the UK 3.5 years ago, but have always postponed dealing with this important task due to lack of knowledge, access and - to be honest - motivation. That being said, I did want to make sure my pension gets good interest rates and low fees, and that if anything happens to me - my wife would be able to access those funds easily. That's when Asaf came into the picture. Asaf helped me get all the information regarding my different pension funds, and make key decisions regarding those funds. With his help, I was able to concentrate all my pensions under one supplier, change the investment portfolio to fit my age and goals, lower management fees, and get easy access to my savings from abroad. And the best part is that I didn't have to do anything but make decisions - Asaf dealt with all the bureaucracy involved. It took about an hour of my time. More important than saving money on fees or making money due to better rates - this process gave me peace of mind, knowing that my pension is taken care of and that I don't have to worry if anything happens to me. I full-heartedly recommend Asaf's services: he is a true professional, who understands the needs of his clients and the special circumstances of moving abroad while leaving some of your finances in Israel. He was able to explain everything in simple terms and gave me the confidence to make those decisions, before executing those to full. I'm grateful that I chose his services
Amit Merin
אסף עזר לי לעשות סדר בעולם פיננסי משתנה, תמיד עם סבלנות, בשעות שמתאימות לי. אחרי כמה שנים בחול, יש לך נכסים שונים במקומות שונים והצורך במישהו בעל ידע וניסיון בעולם הפיננסי והפנסיוני רק מתגבר. אני ממליץ בחום על אסף ברמה המקצועית והאישית.
Gideon Junge
Asaf has been my insurance & pension agent for around 7 years now, while I was living in Israel he dealt on my behalf with various insurances and pension funds. After moving to the Netherlands 2 years ago, I was happy to find out that the same dedicated service I received from him in Israel continued abroad as well. With Asaf I can rest assured that the funds that I've built up in Israel will sit in the correct pension structure that is optimized for my situation.
Amiram Hayardeny
Asaf is an accredited Financial and Retirement Planner. He has over thirteen years of experience in investments and financial markets. In recent years he realized that there is a common theme among Israelis who left Israel for relocation for more than five years. It has to do with pension and retirement. It appears that while pension and retirement was looked after around the time of relocation, it has been neglected almost completely during the relocation. There are several reasons for this disconnect. The time difference, the jargon, and surprisingly there is at least one more reason. It appears that there are emotional difficulties in handling questions concerning ageing, pension, retirement, estate planning, wills, and more. Using a short holistic process, Asaf will ask you the right questions, understand your short and long-term needs and goals, he will pay attention to the smallest details, and will help you to reclaim ownership and responsibility over your own retirement planning and savings. Asaf will always make the bottom line simple and clear for you in terms you and your family will understand. He will present alternatives, there are always alternatives. He will always be available for questions and advice, using your choice of media: email, phone, WhatsApp, etc. Experience suggests that once people leave for relocation, they lose their voice when it comes to communicating with the financial firms back home. Asaf is offering to be that voice for you. Whatever firm manages your pension, be it Migdal, Mivtachim, or any other, he knows how to communicate with them, and will do so on your behalf.
Dotan Barnea
Asaf has been incredibly helpful, consistently bringing a high level of professionalism and integrity to everything he does. I highly recommend his services to Israeli expats.
Uli Gal-Oz
I have been working with Asaf Radai for over a year to manage my Israeli retirement accounts. He is extremely knowledgeable and committed to providing a great service. He initially reviewed all my accounts and made recommendations on how to effectively manage them, and how to minimize the management costs without sacrificing returns for my specific circumstances, he then made all those changes. Asaf is extremely approachable and responsive, and I really enjoy working with him. He is a great resource to help you with your pension accounts in Israel while you are abroad.
Yael Levenvirth Reem
I had the pleasure of working with Assaf as a retirement advisor, and I can confidently say that he is an exceptional professional in his field. With his background in insurance and experience at renowned institutions like Migdal and Menorah, Assaf brings a wealth of knowledge and expertise to the table. Our initial meeting was not only extensive but also incredibly enlightening. He was granted access to our pension details beforehand, allowing us to delve deep into understanding our options and making informed decisions. Assaf patiently guided us through every step, explaining complex concepts with clarity and providing valuable insights into various investment avenues. What impressed me most was Assaf 's meticulousness and commitment to delivering results. He provided us with detailed Excel spreadsheets summarizing our discussions and recommendations, ensuring transparency and clarity throughout the process. Furthermore, his dedication to ongoing support, including annual follow-up meetings and regular updates, demonstrates his genuine concern for his clients' financial well-being. Despite the comprehensive nature of our discussions, Assaf remained patient and attentive, addressing all our queries with professionalism and expertise. In terms of pricing, Assaf's services were not only reasonable but also incredibly competitive, considering the level of service and expertise provided. I already recommended Assaf to friends who were super happy with his services and I would recommend anyone seeking retirement guidance and support.
Razi Sharir
Asaf has been super helpful with the tedious tasks for maintaining multiple pensions paths under various regulations, taxation and related. He is super responsive, collaborative and knowledgeable, shared valuable advice and guidance re best routes to value - highly recommended.
Omri Ossie
I highly recommend Asaf for his exceptional financial management services. From the very first meeting, he demonstrated a deep understanding of my financial goals and objectives, and provided invaluable insights and advice on how to achieve them. His expertise in investment management has been instrumental in helping me navigate the complex world of retirement savings. He consistently goes above and beyond to ensure that my financial affairs are in order and that I am well-informed about any changes or updates in the industry. In addition to his technical proficiency, Asaf is a pleasure to work with. He is responsive, reliable, and always willing to answer any questions I have. I have no doubt that his dedication and professionalism will continue to benefit me and his other clients for years to come. Overall, I highly recommend Asaf for anyone seeking expert financial management and pension advice.
Yair Zaharovich
Asaf helped us a lot with understanding our current position in regard to the Pension money and other accounts that stayed inactive for the past few years. Using his great judgment and knowledge, we manage to improve the terms and fees for both me and my wife and get a better grasp of the current situation and risk in order to meet our goals for retirement.
Ana Klein
I reached Asaf when I was at a crossroad in my career, and was looking for a trustworthy insurance expert. That is exactly what I found in Asaf. His professionalism, dedication, accessibility and clear expanation are much above others in this area. With Asaf I feel safe, and know that my future is secure. You can choose Asaf and trust his recommendations.
Dror Zorea
היה לי העונג והאתגר לשמש מנטור שיווקי לאסף למשך תקופה של מספר חודשים. אסף אדם חכם, מונחה מטרה, שולט באופן מלא בתחומי הפנסיה, הביטוח והפיננסים והכי חשוב, מתקדם מתפתח וחושב כל הזמן קדימה.
Guy Leder
אסף מקצוען אמיתי ונותן שירות ברמה שנדיר היום למצוא בעיני. התקשרנו עם אסף על מנת לעשות סדר בכספי הפנסיה וחיסכון שנותרו בארץ לאחר 9 שנים בחו״ל שהזנחנו את הנושא. קיבלנו סקירה מקצועית, עניינית ומפורטת על כל האפשרויות העומדות לרשותנו, הכל באדיבות, חן ורצון אמיתי לעזור. לאחר שבחרנו בדרך הפעולה, הטיפול היה מהיר וקפדני, הסיר מאיתנו את כל החסמים הבירוקרטים שלעיתים פשוט מנעו מאיתנו להתעסק בנושא. ממליץ בחום לכל הישראלים בחו״ל! פשוט תענוג לעבוד עם אסף.
Nir Arad
Highly recommend. Moving from Israel to the US in 2014 exposed my Israeli retirement accounts to risks and disadvantages I was unaware of until recently. I needed a thorough review of my accounts, along with clear suggestions for changes. I consulted three (!) different pension planners, Asaf being one of them. After gathering all the data and taking the time to prepare, Asaf spent over 2 hours with me on a video call, where he patiently reviewed all of my accounts, and explained to me what he would recommend and why. At the end, he provided a very clear and detailed report, which I ended up implementing to the letter. The information I got from Asaf was the most detailed and concise compared to the other agents I worked with, and I plan to continue and hold periodic reviews with him. If you are an Israeli living abroad and have significant retirement money in Israel - Asaf is the person you want to talk to.
Ori Lauterbach
נתקלתי באסף כשרציתי לעשות סדר בפיננסים שלי בעודי בחו"ל ואני מאוד שמח שזה קרה. אסף עבר לעומק על כל המידע שלנו, עזר לנו לעשות אופטימיזציה להשקעות שלנו ולמצוא פערים היסטוריים שלא היינו מודעים להם. העתיד הכלכלי של המשפחה שלנו במצב יותר טוב בזכות אסף.
Yael Mardor
It is my pleasure to write a warm recommendation for Asaf. Asaf helped me solve some non trivial insurance issues I ran into when we first met and since then he has been managing some of my Financials. His advice was always good and he performed routine follow ups, resulting in changes and adjustments as needed. he is always updated on the market situation and is able to simplify it for me, making it easier for me to make decisions along the way. Thank you, Yael
Sari Heyman (Kahana)
We were searching for an insurance agent to take care of our 20+ employees. We interviewed a few agents and Asaf was the obvious choice for us. Thanks to his incredible down-to-earth interpersonal skills, Asaf patiently and professionally takes every employee by the hand and makes personal recommendations for Pension, Insurance policies and other investment channels. Asaf is professional, reliable, makes sure to follow up on everything and tie up loose ends. It's a great pleasure to work with Asaf, for me as an insured individual as well as as a company LTD.
Yarom Arad
I have known Asaf personally for close to 10 years now and when we started looking for an insurance and pensions broker/planner at the company I am running, I suggested that we engage with Asaf to see if he would be a good fit. We ended up hiring Asaf’s services for our entire workforce and have been extremely happy since. Asaf is handling the insurance and retirement process of all of our employees as well as the needs of the company itself. He is very communicative and proactive with every issue that arises and always goes the extra mile to make sure that we are fully informed to make the most informed decisions. I find Asaf to be excellently informed of current legislation and professional and I am confident in not only him managing my pension funds but also those of our employees’. Highly recommended.
Guy Samburski
את אסף הכרתי במהלך הפיכתי משכיר לעצמאי. הוא עזר לי לעשות סדר בפנסיה ובביטוחים כך שהפנסיה שלי תובטח ושלא אשלם סכומים מיותרים. הוא משקיע זמן רב בשיחות אישיות והסברים כך שהתהליך מובן וברור. לאחרונה אסף התמחה בטיפול בישראלים השוהים בחול. אני ממליץ מאוד לפנות אליו שיעשה סדר בפנסיות שלכם שכן יש שינויים בתקנות ובשוק ההון הדורשים התעדכנות.
Rinat Ventura
To whom it may concern I highly recommend Asaf Arbel he is highly professional, makes you feel like you’re the only customer in the world that he deals with . Asaf always made me feel His number one priority which is a big deal for me when I need things done I wanna have them done right now. I truly value his opinion and knowledge and trust his say when it comes my financial situation. With my heart on my hand I recommend Asaf to everyone.
Rinat Ventura
Asaf is a well trusted, experienced and a different kind of financier. He gets people. He know money and he creatively combines the two into a tailor made plane for each and everyone of his clients
Amit Ingber Cohen
אז מכיוון שהבנתי שזה מיועד בעיקר לישראלים, אני כותב פה בעברית: לכאורה, עוד בחור מקסים שנותן שירות פיננסי. כשהתחלתי לעבוד עם אסף גיליתי מקצוען אמיתי, שמביא את הלב לעבודה, משקיע בלקוחות שלו מתוך חדוות עשייה והכי חשוב - נותן הרגשה (וזה אמיתי אגב) שיש על מי לסמוך. תודה אסף!
Lee Oron
אסף מהכירות רבת שנים איתך אתה מקצועי ומקצוען בתחומך. גם כלקוחה שלך אני נהנת משירות אישי זמין והכי חשוב מקצועי! בהצלחה ענקית
Eilon Hazan
אסף הוא הסוכן ביטוח ויועץ השקעות שלי והמשפחה המורחבת. מקצוען, ישר, הגון, מסביר בנינוחות גם לבורים כמוני....ממליץ בחום.
Liat Hayardeny Brück (Nissimov)
Asaf is taking care of my pension plan for quite a long time. His advises are always backed up with full data and he is knowledgeable in many aspects of investments and pension markets / possibilities. Asaf will always check the data before he answer any question. Very pleasant and patience always which makes it very nice to work with him. highly recommend Asaf if you want to retire good !
Limor Harris Hacohen
knowing Asaf through a long period, professional with excellent service and skills. Asaf endowed with his obligation and dedication to develop and improve his business abilities.
Adi Harris Hacohen
אסף תותח על יודע ומבין את התחום. .מסביר את האפשרויות השונות ומצביע על יתרונות וחסרונות של כל מסלול החסכונות שלי הכפילו את התשואות. מקצועי, ישר ואמין.
רוצים שנעשה סדר בפנסיה שלכם? דברו איתנו!
יש לכם שאלות? יש לנו תשובות!
כדי לקבל תמונה מלאה על כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים שלך בישראל. הדוח עוזר לך להבין את מצב החסכונות, לבדוק עמלות מיותרות ולנהל את הפנסיה בצורה חכמה יותר.
בהתאם לדרישות הרגולציה המחמירות בישראל, ישנה חובת אימות זהות על מזמין המידע. מטרת הדרישה היא להגן על פרטיותך ולוודא שהמידע הפיננסי נמסר אך ורק לבעליו החוקיים, תוך שמירה על אבטחת מידע גבוהה.
מצרף : 1. דרישת הרגולציה
כן. הדוח הפנסיוני כולל את כל המידע הפיננסי הרלוונטי לדרישות הדיווח השנתי לרשויות המס בארה"ב (FBAR). עם זאת, חשוב לדעת שהדוח מספק את היתרה העדכנית למועד ההזמנה בלבד, ולא את היתרה הגבוהה ביותר במהלך השנה, כפי שדורש ה-FBAR.
תוך 48 שעות מרגע התשלום, תקבל את הדוח ישירות למייל שלך.
המידע בדוח נשלף בזמן אמת מהמסלקה הפנסיונית ולכן הוא עדכני למועד ההזמנה.
המסלקה מתחייבת לספק מידע מעודכן עד שלושה חודשים אחורה.
יחד עם זאת, מהניסיון שלנו, הגשת הבקשה אחרי ה-16 לחודש לרוב כוללת מידע מעודכן לסוף החודש הקודם.
עבור דרישות FBAR, רוב המדווחים מסתפקים בנתון של סוף השנה.
הדוח זמין בתשלום בלבד, במחיר של 30$. תשלום זה כולל איסוף המידע בצורה מאובטחת וחוסך לך זמן ומאמץ.
לחלופין, ניתן להזמין דוח ישירות דרך המסלקה הפנסיונית, אך התהליך עשוי להיות מורכב יותר ודורש ניהול עצמאי.
בהחלט. פרטיותך חשובה לנו. כל המידע שנמסר נשמר במערכת מאובטחת העומדת בתקנים המחמירים ביותר.
- אנו לא מעבירים את פרטיך לגורמים שלישיים.
- המידע משמש רק לצורך הזמנת הדוח הפנסיוני שלך.
הר הביטוח אינו נדרש ישירות לדיווח FBAR, אך הוא כלי עזר חשוב לזיהוי פוליסות חיסכון שאינן פנסיוניות.
- אם קיימת פוליסת חיסכון פרטית, היא תופיע בהר הביטוח.
- לצורך דיווח FBAR, תידרש לפנות לחברת הביטוח כדי לקבל מידע על היתרה המדויקת ל-31 בדצמבר ועל היתרה הגבוהה ביותר במהלך השנה.
- לזהות פוליסות שאולי שכחת מקיומן.
- לבדוק כיסויים מיותרים או כפילויות בביטוח.
- לפנות לחברות הביטוח כדי לקבל את המידע הכספי המלא הנדרש לדיווחים כמו FBAR.